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15/10/2021

投资股权的好处及风险 | MyStartr



股权众筹不只是提供创业家多一个融资的渠道(以往筹资创业资金的方式是:风险投资、天使投资、申请银行贷款、或向朋友和家人借钱),它其实也是给与投资人多一个投资选项,以便能够分散投资来降低风险,也就是 “别把鸡蛋放在同一个篮子里”。

投资股权众筹的特点是:投资人可以用相对少量的资金交换企业中的一部分股权。

根据 Valuates Reports 的报告,全球众筹市场在2018年达到了102亿美元,预测,会有16%的复合年增长率,在2025年时,会增长到288亿美元。这说明了,股权众筹会越来越获得大众的关注。

任何投资,都伴随着好处及风险,投资股权众筹也不例外。那么这个投资方式的好处,有哪一些呢?


  • 好处一:潜在的更高回报

你的投资回报有可能会比其他资产比如:上市的股票或债券更可观。由于利率和债券收益率都处于历史低位(毕竟还没上市),股权众筹能够提供的潜在回报是巨大的。如果企业的抗压能力及发展计划一直都在线的话,它的成功机率毋庸置疑。到了出场的时机时,你可以将最初的投资翻很多倍。

 

  • 好处二:简单的开始

对于投资者来说,通过股权众筹网站进行投资,整个过程,和同样是非流动性资产的房地产相比,会比较简单。同时,如果你想成为存粹的天使投资人,但经验很少,你可能会面临许多的评估才能被认可。在股权众筹领域,所有的项目都对开放,你不需要透过关系才能成为一个有潜质的项目当天使投资人。你只需到访那家公司的宣传页面landing page or project page,了解该公司的情况,然后自己决定是否投资即可。

 

  • 好处三:小额的投资金额

无论你准备的投资预算有多少,你总是有机会在股权众筹做投资。众筹平台的门槛,因其商业理念而异。外国有些众筹网站允许以最低50美元的价格投资初创公司MyStartr有提供500令吉的投资选项(不过,也要看项目发起人对此投资配套的意愿)。

 

  • 好处四:可以享有税收优惠

政府为了鼓励更多人使用股权众筹平台,在所得税上给予很好的优惠,请参考以下截图。(注明:只适用于1/1/2021 - 31/12/2023的投资项目) 。

资料来源:PWC Report

 

  • 好处五:有机会获得额外的服务

除了获得股权,大部分企业会通过现金分红和代金券的形式回报投资人。一些软件公司和租赁企业也会为投资者提供一些额外服务,如在规定的时间内,免费享受订阅与租赁服务,或免费获得产品。比如:在MyStartr,Meet Mee送自家产品、Jimeat送现金礼券及Lockin提供更优惠的智能锁价格。


所谓:不担风险,哪来回报?

那些敢和你说“投资这个绝对没有风险”的人,绝大部分都是想骗你的钱。所以,做自我风险评估很重要。在这里列下投资股权众筹的风险:

  • 风险一:流动性不足

非流动性资产,不像流动性投资(如:基金和股票),可以很轻松地做到买及卖。举一个例子:房地产就是一种非流动性投资它需要金钱、时间和精力来出售。股权众筹是流动性非常差的投资。一旦你投资,你的钱就会被 “冻结”几年。但是,如果你想要回你的钱或者改变主意,MyStartr,我们提供了share trade服务,让你有机会做股权买卖(想了解更多,请点击这里

 

  • 风险二:缺乏控制

身为股权投资人,通常,你是不会被邀请去参加公司的创始人和团队的商业计划或决策会议。你是拥有了享益的股权,但是不意味着你有董事会席位、投票权或决定权。但同时,如果企业不幸倒闭了,你是无需负上任何的责任,比如:他们所欠下的债务等。

 

  • 风险三:较高的失败风险

企业的成功不能单靠融资而来的资金来保证。即使是最有前途的企业,如果没有好的商业结构和计划,也是有可能会失败。所以投资股权众筹,必须是使用你的“闲置的钱”,不是你”必要的钱”。一定要记住这一点!

 

总结

缺乏控制、流动性不足、较高的失败风险都是投资股权众筹的投资风险,对此,MyStartr提供了相应的建议来降低风险。另一方面,股权投资人是机会获得可观的回报,甚至还能成为该初创公司的VIPs,第一时间享有他们的优惠。最后,一定要确保你选择股权众筹平台是受马来西亚证券委员会Securities Commission Malaysia 所批准的。

*MyStartr于2019年获得了ECF准证,被允许合法运营。


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